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April 10, 2012

投資に自己責任有り!「金融商品トラブル回避の4か条」

年金受給者増加とともに増えているのが、
金融商品をめぐるトラブルです。

原因として挙げられるのが、
商品設計の複雑さやリスクの大きさ等ですが、
いずれにせよ、虎の子の資金をトラブルに晒すのは
避けたいものです。

そこで今日は、「エコノミスト」2012年4月12日号
仕組みやリスクを十分理解。心にとめたい4カ条」より、
そのポイントをご紹介します。

☆金融商品トラブル回避の4か条
1、説明を聞く度にメモを取る。
  ついでに、担当者の氏名や日時も記録しておくと良い。
2、その場での決定は避ける。
  説明を聞いた時点では、魅力的な側面だけが頭に残り、気持ちが舞い上がりがち。
3、目論見書をしっかり読む。
  最初のほうに要約の頁があるので、最低でもそこだけはしっかり読むべき。
4、分からないものには手を出さない。
  担当者の説明を聞いたり、目論見書を読んでも分からない金融商品には
  手を出さないのが大原則。

セールスマンが教えてくれない金融商品のしくみ
↑こういう本が参考になります。

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