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December 10, 2011

投資信託で世界の成長に乗っていく!「竹川美奈子さんの投資信託の始め方」

今でこそ、欧州危機の影響などで、
新興国株も低調ですが、元来は、新興国の成長に
乗って、安定的に資産を殖やすのが投資の王道です。

そこで、その一つの手段として、投資信託の活用を進めるのが、
フィナンシャルプランナーの竹川美奈子さん。

今日は「日経アソシエ」2011年12月20日・2012年1月3日号の
同氏の記事より、そのポイントをご紹介します。

☆竹川美奈子さんの投資信託の始め方
1,非常用資金を貯める。
  投資を始める前に「万一の時に備えるお金」を貯める。
  最低でも生活費の半年から1年分は貯める。
2,資産配分を決める。
  商品を選ぶ前に「どこの」「何に」お金を投じていくかという全体像を決める
  ことが大切だ。主な投資対象は「国内債券」「外国債券」「国内株式」「外国株式」
  になる。20〜30代であれば、株式の比率を7割程度と多めにしてもOK。
3,商品を選ぶ。
  世界に分散投資するなら、まずは低コストのインデックスファンドから始める。
  例えば、国内株式、先進国株式、新興国株式のインデックスファンドの3つを組み合わせる
  だけで、世界45か国の様々な企業に投資できる。
4,毎月一定額を購入する。
  商品が決まったら、金融機関を選んで毎月コツコツ積立を行う。
  給与振込日を設定すると確実に積立られる。
5,1年に1回のチェック&メンテナンス。
  2で自分で決めていた配分が大きく崩れた時には、下がったものを買う、
  値上がりしたものを一部解約するなどして調整しよう。
6,仲間を作る。
  積立投資を始めても相場の悪い時などは不安になることも。
  そんな時は意見交換の場を活用する。

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